Dlaczego warto mieć IKE?

KNUiFE szacuje, że osoba urodzona w 1975 r., rozpoczynająca pracę w 2000 r., mając 60 lat, może liczyć na emeryturę z ZUS w wysokości około 790 zł, jeśli opuści rynek pracy w wieku 65 lat 1211 zł, a prawie 1500 zł, jeśli skorzysta ze świadczenia w wieku 67 lat.

Jaka emerytura z IKE?

Dla przykładu: rozpoczynając oszczędzanie w wieku 40 lat, wpłacając 200 zł miesięcznie, po 25 latach otrzymamy ok. 160 000 zł - przy założeniu, że stopa zwrotu w całym okresie oszczędzania wyniesie średnio 7% (obliczenia własne Fortis Private Investments Polska SA na podstawie średniej stopy zwrotu z inwestycji funduszy emerytalnych w krajach UE).

Za pomocą kalkulatora IKE, można samemu sprawdzić jak duże będą oszczędności dla różnych wpłat.

Na jaką emeryturę brutto możemy liczyć z OFE i ZUS?

Kategoria (jeśli przejdzie na emeryturę w wieku 60 lat)	Mężczyzna	Kobieta
wiek w 1999 r. - data wejścia w życie reformy emerytalnej	25	25
rok urodzenia	1974	1974
wysokość emerytury z ZUS (w zł)	1124	920
wysokość emerytury z OFE (w zł)	878	718
razem wysokość emerytury (w zł)	2002	1639
jako proc. ostatniego wynagrodzenia	48,3	48,3
Kategoria (jeśli przejdzie na emeryturę w wieku 65 lat)
wysokość emerytury z ZUS (w zł)	1726	1412
wysokość emerytury z OFE (w zł)	1444	1182
razem wysokość emerytury (w zł)	3170	2595
jako proc. ostatniego wynagrodzenia	68,6	68,6

Źródło: MGiP

Co otrzymamy korzystając z IKE?

	MĘŻCZYZNA	KOBIETA
Okres oszczędzania (roczne zyski na poziomie 7 proc.)	30 lat	10 lat
Wpłata	250 zł	250 zł
Suma składek	90.000 zł	30.000 zł
Zyski kapitałowe	204.016 zł	12.763 zł
Uzbiera na emeryturę	294.016 zł	42.763 zł
Zaoszczędzi na podatku od zyków kapitałowych (tzw. "podatku Belki")	38.763 zł	2.425 zł
Okres oszczędzania (roczne zyski na poziomie 5 proc.)	30 lat	10 lat
Wpłata	250 zł	250 zł
Suma składek	90.000 zł	30.000 zł
Zyski kapitałowe	114.674 zł	8.591 zł
Uzbiera na emeryturę	204.674 zł	38.591 zł
Zaoszczędzi na "podatku Belki"	21.788 zł	1.632 zł

Źródło: MGiP